Segretezza bankarja. Biss dwar il-kumpless

Jien ċert li ħafna minna regolarment jużaw is-servizzi ta 'varjetà ta' banek kummerċjali. Xi klijenti jippreferu li wieħed iżomm istituzzjonijiet ta 'kreditu tfaddil tagħhom, filwaqt li oħrajn fiduċja fihom valuri tagħhom (kaxxi depożitu ta' sigurtà), it-tielet jsiru min jissellef għall-imgħax fuq l-ammont riċevut taħt l-xiri fil-futur is-suġġett ta 'l-ħolm għeżież. kard tal-plastik għall-użu konvenjenti ta 'pagi, servizzi varji, traduzzjonijiet urġenti bil-ftuħ ta' kont personali jew mingħajrha-issa kull bank tipprova joffru lill-klijenti xi ħaġa ġdida tagħna u joħolqu kompetizzjoni b'saħħithom "ġganti" tas-settur. Naturalment, l-sfumaturi huma qosra wisq. Iżda kull klijent ta 'istituzzjoni ta' kreditu għandha tqis din il-karatteristika bħala segretezza bankarja. X'inhu mimli dan il-kunċett, u liema garanziji, kif ukoll il-problema jieħu miegħu fornitur tas-servizz f'dan il-qasam?

Biex tibda huwa dritt li ssir distinzjoni bejn termini bħal segretezza kummerċjali u bankarji. L-ewwel, fil-fatt, huwa kunċett usa 'mill-tieni. F'xi sorsi inti tista 'anki ssib interpretazzjoni li jiddefinixxi l-sigrieti ta' istituzzjonijiet ta 'kreditu bħala waħda mill-varjetajiet kummerċjali. Madankollu, dan mhux kompletament veru. Segretezza bankarja - liġi għal dawn l-istituzzjonijiet, fuq il-bażi tagħhom il-membri kollha tal-organizzazzjoni huma meħtieġa li jżommu l-informazzjoni li jkollhom dwar il-klijenti tagħhom mingħajr aċċess għal partijiet terzi, anki jekk l-informazzjoni ma jkollux valur ħafna.

Bħal fil-każijiet l-aktar bħal dawn, hemm li jkunu eċċezzjonijiet għar-regola. Kultant il-bank sempliċement ma jkollhom id-dritt li jirrifjuta ċerti organizzazzjonijiet li jipprovdu informazzjoni li tirrigwarda l-klijenti. Dawn l-istituzzjonijiet għandhom, l-ewwel nett, rappreżentanti tal-korpi ta 'livell statali. Madankollu, din il-proċedura għandha tkun raġuni valida li tiġġustifika eċċezzjoni. Per eżempju, kumplessi, Tangled jew suspettużi natura isir mill-klijent ta 'tranżazzjoni finanzjarja jekk tkun ugwali jew jaqbeż l-ammont ta' 600 elf rubles. F'dan il-każ, il-liġijiet bankarji jimplikax neċessarjament transazzjoni kontroll. Dan isir sabiex jiġi evitat il-finanzjament permezz ta 'l-organizzazzjonijiet kummerċjali tal-komunità tat-terroriżmu, kif ukoll ħasil tal-flus.

Segretezza bankarja jinvolvi l-għoti ta 'informazzjoni dwar l-kontijiet u l-ammonti riċevuti mill-istituzzjoni tad-depożitu skond il-kondizzjonijiet tal-priġunieri ta' ftehimiet ta 'depożitu, ċirku dejqa ta' nies. Bħal fil-każ ta 'entitajiet fiżiċi u ġuridiċi l-informazzjoni tista' ssir disponibbli biss lill-klijenti nfushom u r-rappreżentanti legali tagħhom, prokuri, l-awtoritajiet ġudizzjarji, kif ukoll kumpaniji ta 'assigurazzjoni u rappreżentanti tal-investigazzjoni preliminari dwar il-każijiet kriminali u amministrattivi (għandu jkun il-presenza ta' kunsens tal-prosekutur) .

Jekk is-sid tal-kontribuzzjoni jew xort'oħra eventwalment imutu, f'sitwazzjoni bħal din, is-segretezza bankarja għandha l-karatteristiċi li ġejjin. Jekk ikun hemm rieda imfassal (nutar jew maħruġa direttament lill-organizzazzjoni tal-kreditu) hawn imsemmija persuni jistgħu jakkwistaw l-informazzjoni neċessarja. Biex tagħmel dan, huma se jkollhom bżonn li turi prova ta 'identità. Barra minn hekk, l-informazzjoni hija pprovduta mingħajr ebda ksur tal-liġi għad-dispożizzjoni tan-nutar. Għal dan il-għan, l-uffiċċju se jkollu jagħmel talba. F'dan il-każ, l-impjegat tal-bank, responsabbli għall-implimentazzjoni ta 'dawn l-impenji, ir-risposta jiġbed fuq l-istituzzjonijiet letterhead tal-kumpanija. Informazzjoni għandha tkun kompletament responsabbli għall-kwistjonijiet kollha msemmija fit-talba.

Jekk qed nitkellmu dwar persuni mhux residenti (persuni bil ċittadinanza barranija), f'liema każ il-segretezza bankarja jinvolvi l-forniment ta 'l-konsulati data meħtieġa.